工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资           基金    基金照料东说念主：工银瑞信基金照料有限公司    基金托管东说念主：中国民生银行股份有限公司    送出日历：2025 年 3 月 31 日                             工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   基金照料东说念主的董事会、董事保证本陈诉所载府上不存在演叨记录、误导性叙述或紧要遗漏， 并对其内容的真确性、准确性和完好性承担个别及连带的法律职守。今年度陈诉照旧三分之二以 上幽静董事署名甘心，并由董事长签发。   基金托管东说念主中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 3 月 26 日复核了本 陈诉中的财务方针、净值进展、利润分派情况、财务司帐陈诉、投资组合陈诉等内容，保证复核 内容不存在演叨记录、误导性叙述或者紧要遗漏。   基金照料东说念主承诺以憨厚信用、勤勉尽责的原则照料和诈欺基金资产，但不保证基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书特殊更新。   本陈诉期自 2024 年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。                            第 2页 共 66页                                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                                     第 3页 共 66页                                    工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                                   第 4页 共 66页                                  工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                               §2 基金简介 基金称呼       工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 基金简称       工银民瑞一年执有羼杂 基金主代码      013611 基金运作方式     契约型洞开式 基金合同见效日    2021 年 12 月 28 日 基金照料东说念主      工银瑞信基金照料有限公司 基金托管东说念主      中国民生银行股份有限公司 陈诉期末基金份    46，025，704.22 份 额总额 基金合同存续期    不如期 下属分级基金的基                 工银民瑞一年执有羼杂 A                  工银民瑞一年执有羼杂 C 金简称 下属分级基金的交 易代码 陈诉期末下属分级 基金的份额总额 投资概念                在严格适度风险和保执资产流动性的基础上，通过资产设立，勤勉                     终了基金资产的执续稳健增值。 投资策略                本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对国际及国                     内宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政策变化、证券市集运行景色等因                     素的深入研究，判断证券市集的发展趋势，结合行业景色、公司价                     值性和成长性分析，抽象评价各类资产的风险收益水平。在充分的                     宏不雅气象判断和策略分析的基础上，推行“从上至下”的资产设立                     及动态诊治策略。在市集高涨阶段中，增多权益类资产设立比例；                     在市集下行周期中，增多非权益类资产设立比例，最终力务终了基                     金资产组合收益的最大化，从而有用提高不同市集景色下基金资产                     的举座收益水平。                     本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，                     专科研究东说念主员分别从利率、债券信用风险等角度，提议幽静的投资                     策略建议，经固定收益投资团队磋议，并经投资决策委员会批准后                     变成领导性投资策略。 功绩相比基准              沪深 300 指数收益率×10%+恒生指数收益率(使用估值汇率诊治)× 风险收益特征              本基金为羼杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于                     债券型基金与货币市集基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，                     还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易                     功令等互异带来的独到风险。                               第 5页 共 66页                                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉             花式                         基金照料东说念主                             基金托管东说念主 称呼                          工银瑞信基金照料有限公司                       中国民生银行股份有限公司             姓名              朱碧艳                                林盛 信息表示             磋议电话            400-811-9999                       010-58560666  负责东说念主             电子邮箱            customerservice@icbccs.com.cn      tgxxpl@cmbc.com.cn 客户劳动电话                      400-811-9999                       95568 传真                          010-66583158                       010-57093382 注册地址                        北京市西城区金融大街 5 号、甲 5                 北京市西城区修起门内大街 2 号                             号 9 层甲 5 号 901 办公地址                        北京市西城区金融大街 5 号新盛                   北京市西城区修起门内大街 2 号                             大厦 A 座 6-9 层 邮政编码                        100033                             100031 法定代表东说念主                       赵桂才                                高迎欣 本基金选择的信息表示报纸称呼                             证券日报 登载基金年度陈诉正文的照料东说念主互联网网址 www.icbccs.com.cn 基金年度陈诉备置地点                                 基金照料东说念主或基金托管东说念主的住所        花式                    称呼                                    办公地址                  安永华明司帐师事务所（特殊                      北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 司帐师事务所                  平时合伙）                              17 层                                                     北京市西城区金融大街 5 号新繁密厦 A 座 6-9 注册登记机构           工银瑞信基金照料有限公司                                                     层              §3 主要财务方针、基金净值进展及利润分派情况                                                                          金额单元：东说念主民币元 间数      工银民瑞一                        工银民瑞一                         工银民瑞一年                       一年执有                           年执有羼杂                        年执有羼杂 据和      年执有羼杂 A                      年执有羼杂 A                       执有羼杂 A 方针                        羼杂 C                            C                            C 本期 已实      1，477，300.5                  3，531，953.0 现收                0                            0 益 本期      3，201，627.1                  4，554，846.1 利润                5                            8 加权           0.0623       0.0528           0.0380        0.0407         0.0081        0.0041                                         第 6页 共 66页                                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 平均 基金 份额 本期 利润 本期 加权 平均 净值 利润 率 本期 基金 份额 净值 增长 率 末数           2024 年末                    2023 年末                     2022 年末 据和 方针 期末 可供     3，238，617.3               1，166，002.4 分派               2                         2 利润 期末 可供 分派 基金 份额 利润 期末 基金     49，082，668.   777，482.3   73，149，362.   1，204，835.    260，243，042.   8，946，645. 资产              68           0            83           55              91           80 净值 期末 基金 份额 净值 计期           2024 年末                    2023 年末                     2022 年末 末指 标                                     第 7页 共 66页                                    工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 基金 份额 累计 净值 增长 率 注：1、上述基金功绩方针不包括执有东说念主认购或交易基金的各项用度，计入用度后本质收益水平要 低于所列数字。 扣除关连用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已终了收益加上本期公允价值变动收益。                               工银民瑞一年执有羼杂 A                             份额净值增       功绩相比          功绩相比基                    份额净值      阶段                     长率规范差       基准收益          准收益率标          ①－③      ②－④                    增长率①                                ②            率③          准差④  曩昔三个月              0.65%       0.50%       2.13%            0.23%   -1.48%    0.27%  曩昔六个月              5.69%       0.48%       5.42%            0.20%    0.27%    0.28%   曩昔一年              6.62%       0.40%       9.24%            0.17%   -2.62%    0.23%   曩昔三年              8.35%       0.32%       12.09%           0.18%   -3.74%    0.14% 自基金合同见效      起于今                               工银民瑞一年执有羼杂 C                             份额净值增       功绩相比          功绩相比基                    份额净值      阶段                     长率规范差       基准收益          准收益率标          ①－③      ②－④                    增长率①                                ②            率③          准差④  曩昔三个月              0.57%       0.50%       2.13%            0.23%   -1.56%    0.27%  曩昔六个月              5.51%       0.48%       5.42%            0.20%    0.09%    0.28%   曩昔一年              6.23%       0.40%       9.24%            0.17%   -3.01%    0.23%   曩昔三年              7.08%       0.32%       12.09%           0.18%   -5.01%    0.14%                                    第 8页 共 66页                           工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 自基金合同见效    起于今     收益率变动的相比 注：1、本基金基金合同于 2021 年 12 月 28 日见效。 同对于投资范围及投资限制的规定。                          第 9页 共 66页                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉    相比   无。   无。                     第 10页 共 66页                                工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                             §4 照料东说念主陈诉   工银瑞信基金照料有限公司是中国工商银行控股的基金照料公司，成立于 2005 年 6 月。咫尺， 公司在北京、上海、深圳等地设有分公司，分别在香港和上海设有全资子公司——工银瑞信资产 照料（国际）有限公司、工银瑞信投资照料有限公司。   自 2005 年 6 月成立以来，公司坚执“以稳健的投资照料，为客户提供超卓的答理劳动”为使 命，依托坚强的鞭策布景、稳健的规划理念、科学的投研体系、严实的风控机制和资深的照料团 队，容身专科化、抽象化、国际化、数字化，坚执“稳健投资、价值投资、永久投资、绿色投资、 职守投资”，竭力于为纷乱投资者提供一流的投资照料劳动。   公司秉执“以东说念主为本”的理念，全地点引入国表里优秀东说念主才，组建了一支立场稳健、诚信敬 业、改进越过、团结互助的专科团队。经过十多年的发展，工银瑞信(含子公司)已领有公募基金、 私募资产照料规划、社保基金境表里奉求投资、基本养老保障基金奉求投资、保障资金奉求投资、 企业年金、职业年金、待业金居品等多项居品照料东说念主经历和 QDII、QFII、RQFII、公募基金投顾 等多项业务经历，成为国内业务经历全面、居品种类丰富、规划功绩优秀、资产照料范围率先、 业务发展平衡的基金照料公司之一。   工银瑞信(含子公司)以执续优秀的投资功绩、完善周详的劳动，为境表里个东说念主和机构投资者 提供涵盖公募与私募、上市与非上市、境内与跨境业务的钞票照料劳动，赢得了纷乱基金投资东说念主、 企业年金客户、私募资产照料规划客户等的招供和信托。限制 2024 年 12 月 31 日，工银瑞信(含 子公司)旗下照料 254 只公募基金和多个年金、私募资产照料规划，资产照料总范围杰出 2 万亿元， 待业金照料范围居行业前方。            任本基金的基金司理              （助理）期限             证券从 姓名   职务                                              说明                                 业年限            任职日历        离任日历      固定收                               博士研究生。2012 年加入工银瑞信，现任      益部投                               固定收益部投资副总监、基金司理。2015      资副总                               年 8 月 17 日至 2024 年 11 月 7 日，担任工 张洋   监、本                -       12 年   银瑞信双债增强债券型证券投资基金（自             月 28 日      基金的                               2016 年 9 月 26 日起，变更为工银瑞信双债      基金经                               增强债券型证券投资基金（LOF））基金司理；      理                                 2015 年 8 月 17 日于今，担任工银瑞信保本                               第 11页 共 66页                             工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                                     证券投资基金）基金司理；2016 年 11 月 22                                     日于今，担任工银瑞信新收成羼杂型证券投                                     资基金基金司理；2016 年 12 月 14 日至 2021                                     年 7 月 13 日，担任工银瑞信可转债债券型                                     证券投资基金基金司理；2016 年 12 月 29                                     日于今，担任工银瑞信新增利羼杂型证券投                                     资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018                                     年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年如期                                     洞开债券型证券投资基金基金司理；2018                                     年 7 月 2 日至 2020 年 7 月 31 日，担任工银                                     瑞信可转债优选债券型证券投资基金基金                                     司理；2018 年 7 月 27 日至 2020 年 1 月 15                                     日，担任工银瑞信新增益羼杂型证券投资基                                     金基金司理；2018 年 7 月 27 日至 2020 年 1                                     月 15 日，担任工银瑞信新得利羼杂型证券                                     投资基金基金司理；2018 年 8 月 28 日至                                     型证券投资基金基金司理；2019 年 1 月 24                                     日至 2019 年 10 月 31 日，担任工银瑞信聚                                     盈羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 6                                     月 5 日于今，担任工银瑞信月月薪如期支付                                     债券型证券投资基金基金司理；2020 年 5                                     月 9 日于今，担任工银瑞信聚和一年如期开                                     放羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 1                                     月 12 日于今，担任工银瑞信聚利 18 个月定                                     期洞开羼杂型证券投资基金基金司理；2021                                     年 7 月 28 日于今，担任工银瑞信聚润 6 个                                     月执有期羼杂型证券投资基金基金司理；                                     任工银瑞信平衡薪金 6 个月执有期债券型                                     证券投资基金基金司理；2021 年 12 月 28                                     日于今，担任工银瑞信民瑞一年执有期羼杂                                     型证券投资基金基金司理。                                     硕士研究生。2020 年加入工银瑞信，现担                                     任固定收益部基金司理助理。2024 年 11 月      本基金                            羼杂型证券投资基金基金司理助理；2024 周昱   的基金   2024 年 11                年 11 月 12 日于今，担任工银瑞信聚润 6 个                        -     4年  峰   司理助    月 12 日                  月执有期羼杂型证券投资基金基金司理助      理                              理；2024 年 11 月 12 日于今，担任工银瑞                                     信聚和一年如期洞开羼杂型证券投资基金                                     基金司理助理；2024 年 11 月 12 日于今，                                     担任工银瑞信聚利 18 个月如期洞开羼杂型                            第 12页 共 66页                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                              证券投资基金基金司理助理；2024 年 11 月                              券投资基金基金司理助理；2024 年 11 月 12                              日于今，担任工银瑞信成长收益羼杂型证券                              投资基金基金司理助理；2024 年 11 月 12                              日于今，担任工银瑞信新收成羼杂型证券投                              资基金基金司理助理；2024 年 11 月 12 日                              于今，担任工银瑞信月月薪如期支付债券型                              证券投资基金基金司理助理。 注：1、任职日历为基金合同见效日或本基金照料东说念主对外表示的任职日历；去职日历为本基金照料 东说念主对外表示的去职日历。   本陈诉期末本基金的基金司理无兼任私募资产照料规划投资司理的情况。   本陈诉期内，本基金照料东说念主严格按照《证券投资基金法》等磋议法律法例及基金合同、招募 说明书等磋议基金法律文献的规定，依照憨厚信用、勤勉尽责的原则照料和诈欺基金资产，在控 制风险的基础上，为基金份额执有东说念主谋求最大利益，无毁伤基金份额执有东说念主利益的步履。   本基金照料东说念主根据《证券投资基金照料公司自制交易轨制领导意见》等法律法例和公司里面 礼貌，制定了《自制交易照料办法》                ，对公司照料的各类投资组合的自制对待作念了明确具体的规定， 办法涵盖了自制交易的原则、适用范围、部门职责、具体步履和非法问责等。   在研究和投资决策设施，研究东说念主员根据不同投资组合的投资概念、投资立场、投资范围和关 联交易限制等建立投资备选池，投资东说念主员在此基础上根据投资授权构建具体的投资组合，并确保 自制对待其照料的不同投资组合。   在交易推行设施，交易东说念主员根据公司里面权限照料规定赢得权限，并遵命价钱优先、时间优 先、抽象平衡、比例实施等推行原则，保证交易在不同投资组合间的利益自制。   同期本基金照料东说念主在投资交易系统中诞生“自制交易模块”，对于抖擞条件的指示，系统自动 通过自制交易模块推行。   在监控和查验设施，风险照料东说念主员对交易价钱公允性等进行监控和分析，监察稽核东说念主员如期 对自制交易推行情况进行稽核。发现特别情况的，要求投资东说念主员进行说明注解说明并核查其真确性、                     第 13页 共 66页                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 合感性。   本基金照料东说念主通过上述措施全面落实自制交易要求，并执续地完善自制交易轨制，确保自制 对待各类投资东说念主，保护投资东说念主的利益。   本陈诉期，按照时间优先、价钱优先的原则，本基金照料东说念主对抖擞限价条件且对兼并证券有 同样交易需求的基金等投资组合，均采纳了系统中的自制交易模块进行操作，终显然自制交易； 未出现计帐不到位的情况，且本基金及本基金与本基金照料东说念驾御理的其他投资组合之间未发生法 律法例退却的反向交易及交叉交易。   本基金照料东说念主于每季度和年度对公司照料的不同投资组合进行了同向交易价差分析，采纳了 日内、3 日内、5 日内的时间窗口，假设不同组合间价差为零，进行了 T 散播检会。对于莫得通过 检会的交易，公司根据交易价钱、交易频率、交易数目、交易时间进行了具体分析。经分析，本 陈诉期未出现本基金照料东说念驾御理的不同投资组合间有同向交易价互特别的情况。   本基金本陈诉期内未出现特别交易的情况。本陈诉期内，本公司扫数投资组合参与的交易所 公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量杰出该证券当日成交量的 5%的情况有 11 次。投资 组合司理因投资组合的投资策略而发生同日反向交易，未导致不自制交易和利益运送。 预期；二是好意思联储降息预期带来的全球流动性波动。   从国内经济增长预期来看，天然一季度初期权益市集受资金结构和面貌冲击等非基本面因素 波动加重，但跟着尔后经济数据的执续上行，市集飞速向经济基本面追想。二季度政策在幸免大 水漫灌的同期，在房地产边界和产业升级计策科技边界作念了针对性的部署和支执，进一步推动经 济高质地发展稳中向好。三季度国内经济预期进一步增强，特别是 9 月政事局会议实时召开并对 下一阶段宏不雅调控政策进行部署，政策预期的更动组成三季度资产订价的分水岭，尔后风险偏好 急剧升温。四季度“两新两重”、财政化债、房地产等方面褂讪经济的政策执续推出，特别是 12 月政事局会议和中央经济责任会议进一步提议逆周期调控，推动经济执续回升向好，稳住股市楼 市等政策地点，支执市集预期和风险偏好救助在较高水平。   从好意思联储降息预期来看，尽管岁首好意思国通胀数据有所反复，但磋议到高利率高赤字下好意思国国                     第 14页 共 66页                         工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 债的刊行本钱，一季度市集依然救助了好意思联储年内降息三次摆布的预期。尽管在二季度市集预期 波动较大几番反复，好意思联储降息照旧终于在 9 月落地，而且第一次降息幅度 50bp 超出市集预期， 阐述了降息周期的开端，也隐含了对于 9 月莫得降息的抵偿，带来全球流动性好转。不外，由于 好意思国大选驱散带来的政策不笃定性，好意思联储在年底降息后转向偏鹰派，市集遍及预期将来一年降 息幅度较此前预期显贵收窄，带来好意思元指数走强和全球流动性的波动，也影响了国内市集。   本基金在陈诉期内根据对于市集变化的判断积极诊治仓位，同期在不同宏不雅环境下对于权益 执仓结构作念了一些诊治。   陈诉期内，本基金 A 份额净值增长率为 6.62%，本基金 A 份额功绩相比基准收益率为 9.24%； 本基金 C 份额净值增长率为 6.23%，本基金 C 份额功绩相比基准收益率为 9.24%。   瞻望 2025 年，宏不雅经济和流动性方朝上或将都会进一步改善。   国际方面，在联结多年救助好意思国历史上极高水平的财政赤字之后，国债利息支拨照旧成为好意思 国政府主要财政支拨花式之一且占比还在执续上升，国债利率的攀升或将无法执续，对于国内的 流动性冲击减少，好意思元指数着落中国际资金的流入也会带来边缘的利好。   国内方面，跟着我国政府在 2024 年中政策聚首发力，2024 年四季度的经济增速照旧出现了 立竿见影的进步。同期跟着年底政事局会议和中央经济责任会议的部署，政策力度还在执续加强， 举座来看经济基本面持续稳中有升的笃定性较大。   产业结构方面，基本面角度依然眷注两个板块。一方面和宏不雅经济关连的低估值央企国企通 过股息等方式执续共享国表里经济增长带来的收益，或具备永久设立价值。另一方面，基于东说念主工 智能的广义软硬件居品应用在 2024 年执续爆发，2025 年也不错期待一些明星居品和应用在国际 国内市集的落地，或将带来 TMT 板块关连标的的重估契机。   天然，跟着 2026 年主要西洋国度选举驱散出炉，全球贸易保护主义念念潮增强，关税壁垒、反 推销打听和科技限制等事件冲击频率加大，全球贸易问题外溢效应和国际地缘事件升级的风险依 然值得眷注和动态不雅察。   本陈诉期内，基金照料东说念主执续加强监察稽核责任，实时识别和管控法律合规风险，保障公司 正当合规开展业务。                        第 15页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 法例和监管要求，分析对公司业务的影响，落实照料职守部门。结正当律法例和行业新要求，督 促制定、更新礼貌轨制和完善业务过程。落实预先审核机制，预先审核居品联想、基金召募、产 品运营、执续营销与宣传推介、信息表示等关键设施，通过系统终了对组合投资合规风险的预先 适度。 终了对重心设施的监控和刚性适度，系统无法终了适度的设施强化东说念主工审核复核。通过系统过后 监测实时请示组合被迫超标情况，追踪其限期追想到合范例围。执续完善轨制过程和监控模子， 采纳有用妙技监督投资照料东说念主员步履，建立自制交易特别交易监控模子分析投资步履，老套发生 违背行业“三条底线”的情形。执续眷注里面适度的健全性有用性，如期梳理业务过程，对风险 进行识别与评估，对适度措施提议改进建议。 东说念主员和销售东说念主员专项培训等多种款式，深入解读培训新法新规，深远分解行业风险事件，使监管 政策、公司轨制得到有用落实，不断增强职工合规厚实，促进合规文化建立，牢实合规照料基础。 核查验，对法例落实情况、礼貌轨制推行情况、合规和风险管控情况进行监督评价，并跟进整改 情况。同期，根据年度监察稽核规划开展有针对性的专项稽核责任。      （1）职责单干      估值委员会由主任委员、委员组成。      主任委员为公司分管运营副总司理，委员为委员会部门负责东说念主。估值委员会部门包括：投研 部门（固定收益部、研究部、指数及量化投资部、FOF 投资部）                              、风险照料部、法律合规部，运作 部。      委员无法出席估值委员会会议的，应指定本部门熟识情况的东说念主员代为参会，指定东说念主员享有委 员同等表决权。      （2）专科胜任智力及关连责任经历      委员会由具有多年从事估值运作、证券行业研究、风险照料及熟识业内法律法例的巨匠型东说念主 员组成。      投资司理可四肢列席东说念主员参会，有发言权，无表决权。                         第 16页 共 66页                              工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   参与估值过程各方之间不存在职何紧要利益打破。   订价劳动机构按照生意合同商定提供订价劳动。本基金所采纳的估值过程及估值驱散均照旧 过司帐师事务所鉴证，并经托管东说念主复核阐述。   本陈诉期内，本基金未实施利润分派，得当法律法例和基金合同的关连商定。   本基金在本陈诉期内（2024 年 6 月 4 日至 2024 年 8 月 1 日、2024 年 10 月 15 日至 2024 年                          §5 托管东说念主陈诉   本陈诉期内，中国民生银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格恪守《证券投资基金 法》特殊他法律法例的规定和基金合同、托管左券的商定，照章安全看守了基金财产，不存在损 害基金份额执有东说念主利益的步履，遵法尽责地履行了基金托管东说念主应尽的义务。   本陈诉期内，按照关连法律法例规定和基金合同、托管左券的磋议商定，本托管东说念主对本基金 的投资运作方面进行了监督，对基金资产净值缠绵、基金份额申购赎回价钱的缠绵、基金用度开 支及利润分派等方面进行了谨慎的复核，未发现基金照料东说念主有毁伤基金份额执有东说念主利益的步履， 在各要紧方面的运作严格按照基金合同的商定进行。   本托管东说念主复核审查的本陈诉中的财务方针、净值进展、财务司帐陈诉、投资组合陈诉内容真 实、准确和完好。                             §6 审计陈诉 财务报表是否经过审计              是 审计意见类型                  规范无保寄望见 审计陈诉编号                  安永华明（2025）审字第 70026366_A106 号                             第 17页 共 66页                       工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 审计陈诉标题           审计陈诉                  工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金全体基金份额 审计陈诉收件东说念主                  执有东说念主                  咱们审计了工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金的                  财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的资产欠债表，2024 年                  度的利润表、净资产变动表以及关连财务报表附注。                  咱们合计，后附的工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资 审计意见                  基金的财务报表在扫数紧要方面按照企业司帐准则的规定编                  制，公允响应了工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基                  金 2024 年 12 月 31 日的财务景色以及 2024 年度的规划后果                  和净资产变动情况。                  咱们按照中国注册司帐师审计准则的规定推行了审计责任。                  审计陈诉的“注册司帐师对财务报表审计的职守”部分进一                  步证明了咱们在这些准则下的职守。按照中国注册司帐师职 变成审计意见的基础        业说念德守则，咱们幽静于工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证                  券投资基金，并履行了职业说念德方面的其他职守。咱们校服，                  咱们获取的审计字据是充分、顺应的，为发表审计意见提供                  了基础。 强调事项             - 其他事项             -                  工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金照料层对其他                  信息负责。其他信息包括年度陈诉中涵盖的信息，但不包括                  财务报表和咱们的审计陈诉。                  咱们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，咱们也不                  对其他信息发表任何款式的鉴证论断。 其他信息             结合咱们对财务报表的审计，咱们的职守是阅读其他信息，                  在此过程中，磋议其他信息是否与财务报表或咱们在审计过                  程中了解到的情况存在紧要不一致或者似乎存在紧要错报。                  基于咱们已推行的责任，如果咱们笃定其他信息存在紧要错                  报，咱们应当陈诉该事实。在这方面，咱们无任何事项需要                  陈诉。                  照料层负责按照企业司帐准则的规定编制财务报表，使其实                  现公允响应，并联想、推行和难得必要的里面适度，以使财                  务报表不存在由于作弊或诞妄导致的紧要错报。                  在编制财务报表时，照料层负责评估工银瑞信民瑞一年执有 照料层和治理层对财务报表的责                  期羼杂型证券投资基金的执续规划智力，表示与执续规划相 任                  关的事项（如适用），并诈欺执续规划假设，除非规划进行清                  算、停止运营或别无其他现实的采取。                  治理层负责监监工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基                  金的财务陈诉过程。                  咱们的概念是对财务报表举座是否不存在由于作弊或诞妄导 注册司帐师对财务报表审计的责                  致的紧要错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报 任                  告。合理保证是高水平的保证，但并不可保证按照审计准则                      第 18页 共 66页                                工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                          推行的审计在某一紧要错报存在时总能发现。错报可能由于                          作弊或诞妄导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影                          响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则频频认                          为错报是紧要的。                          在按照审计准则推行审计责任的过程中，咱们诈欺职业判断，                          并保执职业怀疑。同期，咱们也推行以下责任：                          （1）识别和评估由于作弊或诞妄导致的财务报表紧要错报风                          险，联想和实施审计步履以应答这些风险，并获取充分、适                          当的审计字据，四肢发表审计意见的基础。由于作弊可能涉                          及通同、伪造、特地遗漏、演叨叙述或凌驾于里面适度之上，                          未能发现由于作弊导致的紧要错报的风险高于未能发现由于                          诞妄导致的紧要错报的风险。                          （2）了解与审计关连的里面适度，以联想顺应的审计步履，                          但目的并非对里面适度的有用性发表意见。                          （3）评价照料层选用司帐政策的顺应性和作出司帐意想及相                          关表示的合感性。                          （4）对照料层使用执续规划假设的顺应性得出论断。同期，                          根据获取的审计字据，就可能导致对工银瑞信民瑞一年执有                          期羼杂型证券投资基金执续规划智力产生紧要疑虑的事项或                          情况是否存在紧要不笃定性得出论断。如果咱们得出论断认                          为存在紧要不笃定性，审计准则要求咱们在审计陈诉中提请                          报表使用者考究财务报表中的关连表示；如果表示不充分，                          咱们应当发表非无保寄望见。咱们的论断基于限制审计陈诉                          日可赢得的信息。然而，将来的事项或情况可能导致工银瑞                          信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金不可执续规划。                          （5）评价财务报表的总体列报（包括表示）、结构和内容，                          并评价财务报表是否公允响应关连交易和事项。                          咱们与治理层就规划的审计范围、时间安排和紧要审计发现                          等事项进行调换，包括调换咱们在审计中识别出的值得眷注                          的里面适度劣势。 司帐师事务所的称呼                安永华明司帐师事务所（特殊平时合伙） 注册司帐师的姓名                 贺耀                       王蕊 司帐师事务所的地址                北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 审计陈诉日历                   2025 年 3 月 24 日                          §7 年度财务报表 司帐主体：工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 陈诉截止日：2024 年 12 月 31 日                                                            单元：东说念主民币元                                         本期末                 上年度末         资 产              附注号                             第 19页 共 66页                            工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 资 产： 货币资金                7.4.7.1            7，893，065.99         2，508，374.39 结算备付金                                   672，406.11            989，850.22 存出保证金                                     2，397.68              7，648.67 交易性金融资产             7.4.7.2        23，957，481.68           43，213，228.22 其中：股票投资                            10，272，472.00           19，328，645.00     基金投资                                          -                      -     债券投资                           13，685，009.68           23，884，583.22     资产支执证券投资                                      -                      -     贵金属投资                                         -                      -     其他投资                                          -                      - 养殖金融资产              7.4.7.3                       -                      - 买入返售金融资产            7.4.7.4        18，006，938.64           28，013，402.72 应收计帐款                                             -         2，120，257.93 应收股利                                              -                      - 应收申购款                                             -                      - 递延所得税资产                                           -                      - 其他资产                7.4.7.8                       -                      - 资产所有                               50，532，290.10           76，852，762.15                                     本期末                    上年度末     欠债和净资产           附注号 负 债： 短期借款                                              -                      - 交易性金融欠债                                           -                      - 养殖金融欠债              7.4.7.3                       -                      - 卖出回购金融资产款                                         -                      - 应付计帐款                                   348，343.75                  0.47 应付赎回款                                   227，507.00          2，257，010.56 应付照料东说念主报酬                                  32，698.55             52，745.84 应付托管费                                     6，130.99              9，889.85 应付销售劳动费                                     264.63                452.94 应付投资照应人费                                           -                      - 应交税费                                         10.17                636.21 应付利润                                              -                      - 递延所得税欠债                                           -                      - 其他欠债                7.4.7.9              57，184.03            177，827.90 欠债所有                                    672，139.12          2，498，563.77 净资产： 实收基金                7.4.7.10       46，025，704.22           73，178，609.09 未分派利润               7.4.7.12           3，834，446.76         1，175，589.29 净资产所有                              49，860，150.98           74，354，198.38 欠债和净资产所有                           50，532，290.10           76，852，762.15 注： 1、本基金基金合同见效日为 2021 年 12 月 28 日。                          第 20页 共 66页                                   工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 执有羼杂 A 基金份额总额为 45，299，619.11 份，基金份额净值 1.0835 元；工银民瑞一年执有羼杂 C 基金份额总额为 726，085.11 份，基金份额净值 1.0708 元。 司帐主体：工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 本陈诉期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                    单元：东说念主民币元                                             本期                 上年度可比期间        项 目            附注号          2024 年 1 月 1 日至 2024     2023 年 1 月 1 日至 2023                                         年 12 月 31 日              年 12 月 31 日 一、营业总收入                                     3，835，538.75             6，160，638.79 其中：入款利息收入            7.4.7.13                   34，723.39               45，192.49      债券利息收入                                             -                       -    资产支执证券利                                                         -                       - 息收入    买入返售金融资 产收入      其他利息收入                                             -                       - 填列） 其中：股票投资收益            7.4.7.14                  433，279.82            2，888，113.31      基金投资收益                                             -                       -      债券投资收益          7.4.7.15                  969，240.16            1，316，440.64    资产支执证券投 资收益      贵金属投资收益         7.4.7.17                           -                       -      养殖器用收益          7.4.7.18                           -                       -      股利收益            7.4.7.19                  292，202.75              469，401.99      其他投资收益                                             -                       - 失以“-”号填列）                                                         -                       - 号填列） 号填列） 减：二、营业总支拨                                      588，680.36            1，489，192.79                                  第 21页 共 66页                                   工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 其中：卖出回购金融资产                                                          -              46，413.47 支拨 三、利润总额（赔本总额 以“-”号填列） 减：所得税用度                                                  -                      - 四、净利润（净赔本以“-” 号填列） 五、其他抽象收益的税后                                                          -                      - 净额 六、抽象收益总额                                    3，246，858.39             4，671，446.00 司帐主体：工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 本陈诉期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                    单元：东说念主民币元                                               本期      花式                         2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                     实收基金                未分派利润                 净资产所有 一、上期期末净资产           73，178，609.09         1，175，589.29              74，354，198.38 二、本期期初净资产           73，178，609.09         1，175，589.29              74，354，198.38 三、本期增减变动额 （减少以“-”号填          -27，152，904.87         2，658，857.47             -24，494，047.40 列） （一）、抽象收益总                                  -        3，246，858.39               3，246，858.39 额 （二）、本期基金份 额交易产生的净资 产变动数               -27，152，904.87          -588，000.92             -27，740，905.79 （净资产减少以“-” 号填列） 其中：1.基金申购款          14，562，840.96           669，674.62              15，232，515.58                    -41，715，745.83        -1，257，675.54             -42，973，421.37 款 （三）、本期向基金 份额执有东说念主分派利 润产生的净资产变                         -                   -                          - 动（净资产减少以 “-”号填列）                                 第 22页 共 66页                                 工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 四、本期期末净资产          46，025，704.22          3，834，446.76            49，860，150.98                                         上年度可比期间      花式                       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日                     实收基金              未分派利润                 净资产所有 一、上期期末净资产          266，954，627.41         2，235，061.30           269，189，688.71 二、本期期初净资产          266，954，627.41         2，235，061.30           269，189，688.71 三、本期增减变动额 （减少以“-”号填         -193，776，018.32        -1，059，472.01           -194，835，490.33 列） （一）、抽象收益总                                -          4，671，446.00             4，671，446.00 额 （二）、本期基金份 额交易产生的净资 产变动数              -193，776，018.32        -5，730，918.01           -199，506，936.33 （净资产减少以“-” 号填列） 其中：1.基金申购款         12，477，954.26           276，513.40             12，754，467.66                   -206，253，972.58        -6，007，431.41           -212，261，403.99 款 （三）、本期向基金 份额执有东说念主分派利 润产生的净资产变                       -                     -                        - 动（净资产减少以 “-”号填列） 四、本期期末净资产          73，178，609.09          1，175，589.29            74，354，198.38 报表附注为财务报表的组成部分。 本陈诉 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责东说念主签署：         赵桂才                         郝炜                           高文     基金照料东说念主负责东说念主                驾御司帐责任负责东说念主                    司帐机构负责东说念主     工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据中国证券监督照料 委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2021】2826 号文，由工银瑞信基金照料有限公司依 照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》和《工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金基金合 同》负责公开召募。本基金为契约型洞开式，存续期限为不如期，业经安永华明司帐师事务所（特                                第 23页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 殊平时合伙）给予考证。经向中国证监会备案，                     《工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金基 金合同》于 2021 年 12 月 28 日正经见效，基金合同见效日的基金份额总额为 313，531，409.64 份 基金份额。本基金的基金照料东说念主为工银瑞信基金照料有限公司，基金托管东说念主为中国民生银行股份 有限公司。   本财务报表系按照财政部颁布的《企业司帐准则——基本准则》以特殊后颁布及改造的具体 司帐准则、说明注解以及《资产照料居品关连司帐处理规定》和其他关连规定（统称“企业司帐准则”） 编制，同期，在信息表示和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督照料委员会关 于证券投资基金估值业务的领导意见》、《公开召募证券投资基金信息表示照料办法》、《证券投资 基金信息表示内容与时势准则》第 2 号《年度陈诉的内容与时势》、《证券投资基金信息表示编报 功令》第 3 号《司帐报表附注的编制及表示》、《证券投资基金信息表示 XBRL 模板第 3 号告和中期陈诉>》以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他关连规定。   本财务报表以本基金执续规划为基础列报。   本财务报表得当企业司帐准则的要求，真确、完好地响应了本基金本陈诉期末的财务景色以 及本陈诉期间的规划后果和净资产变动情况等磋议信息。   本基金司帐年度为公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。   本基金的记账本位币为东说念主民币。   金融器用是指变本钱基金的金融资产（或欠债），并变成其他单元的金融欠债（或资产）或权 益器用的合同。   (1)金融资产分类   本基金的金融资产于启动阐述时根据照料金融资产的业务模式和金融资产的合同现款流量特 征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余本钱计量的金融资产；   (2)金融欠债分类   除由于金融资产转化不得当停止阐述条件或持续涉入被转化金融资产所变成的金融欠债以                         第 24页 共 66页                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 外，本基金的金融欠债于启动阐述期间类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债、 以摊余本钱计量的金融欠债。   本基金于成为金融器用合同的一方时阐述一项金融资产或金融欠债。   隔离为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债，以及不四肢有用套期 器用的养殖器用，按照取得时的公允价值四肢启动阐述金额，关连的交易用度在发生时计入当期 损益；   隔离为以摊余本钱计量的金融资产和金融欠债，按照取得时的公允价值四肢启动阐述金额， 关连交易用度计入其启动阐述金额；   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，采纳公允价值进行后续计量，扫数 公允价值变动计入当期损益；   对于以摊余本钱计量的金融资产，采纳本质利率法阐述利息收入，其停止阐述、修改或减值 产生的利得或损失，均计入当期损益；   本基金以预期信用损失为基础，对以摊余本钱计量的金融资产进行减值处理并阐述损失准备。 对于不含紧要融资因素的应收款项，本基金诈欺简化计量方法，按照十分于通盘存续期内的预期 信用损失金额计量损失准备。除上述采纳简化计量方法除外的金融资产，本基金在每个估值日评 估其信用风险自启动阐述后是否照旧显贵增多，如果信用风险自启动阐述后未显贵增多，处于第 一阶段，本基金按照十分于将来 12 个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 本质利率缠绵利息收入；如果信用风险自启动阐述后已显贵增多但尚未发生信用减值的，处于第 二阶段，本基金按照十分于通盘存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 本质利率缠绵利息收入；如果启动阐述后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按照十分于整 个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余本钱和本质利率缠绵利息收入；   本基金在每个估值日评估关连金融器用的信用风险自启动阐述后是否已显贵增多。本基金以 单项金融器用或者具有相似信用风险特征的金融器用组合为基础，通过相比金融器用在估值日发 生爽约的风险与在启动阐述日发生爽约的风险，以笃定金融器用揣测存续期内发生爽约风险的变 化情况；   本基金计量金融器用预期信用损失的方法响应的因素包括：通过评价一系列可能的驱散而确 定的无偏概率加权平均金额、货币时间价值，以及在估值日毋庸付出不必要的额外本钱或努力即 可赢得的磋议曩昔事项、面前景色以及将来经济景色预测的合理且有依据的信息；   当对金融资产预期将来现款流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已                     第 25页 共 66页                     工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 发生信用减值的金融资产；   当本基金不再合理预期莽撞全部或部分收回金融资产合同现款流量时，本基金径直减记该金 融资产的账面余额；   当收取该金融资产现款流量的合同权力停止，或该收取金融资产现款流量的权力已转化，且 得当金融资产转化的停止阐述条件的，金融资产将停止阐述；   本基金已将金融资产扫数权上果真扫数的风险和报酬转化给转入方的，停止阐述该金融资产； 保留了金融资产扫数权上果真扫数的风险和报酬的，不停止阐述该金融资产；本基金既莫得转化 也莫得保留金融资产扫数权上果真扫数的风险和报酬的，分别下列情况处理：消除了对该金融资 产适度的，停止阐述该金融资产并阐述产生的资产和欠债；未消除对该金融资产适度的，按照其 持续涉入所转化金融资产的进度阐述磋议金融资产，并相应阐述磋议欠债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债（含交易性金融欠债和养殖金融负 债），按照公允价值进行后续计量，扫数公允价值变动均计入当期损益。对于以摊余本钱计量的金 融欠债，采纳本质利率法，按照摊余本钱进行后续计量。如果金融欠债的职守已履行、肃除或届 满，则对金融欠债进行停止阐述。   本基金执有的金融器用按如下原则笃定公允价值并进行估值：   (1)存在活跃市集的金融器用按其估值日的市集交易价钱笃定公允价值；估值日无交易且最近 交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，按最近交易日的市集交易价钱笃定公允价值。 有充足字据标明估值日或最近交易日的市集交易价钱不可真确响应公允价值的，应答市集交易价 格进行诊治，笃定公允价值。与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的 公允价值为基础，并在估值时期中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制 等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值时期中不应将该限制四肢特征磋议。此外，基 金照料东说念主不应试虑因巨额执有关连资产或欠债所产生的溢价或折价。   (2)当金融器用不存在活跃市集，采纳在面前情况下适用何况有饱和可利用数据和其他信息支 执的估值时期笃定公允价值。采纳估值时期时，优先使用可不雅察输入值，唯一在无法取得关连资 产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   (3)如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响金融器用价钱的紧要事件，应答估值进行 诊治并笃定公允价值。   (4)如有新增事项，按国度最新规定估值。                    第 26页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   本基金执有的资产和承担的欠债基本为金融资产和金融欠债。当本基金 1)具有抵销已阐述金 额的法定权力且该种法定权力咫尺是可推行的；且 2)交易两边准备按净额结算时，金融资产与金 融欠债按抵销后的净额在资产欠债表中列示。   实收基金为对外刊行基金份额所召募的总金额在扣除损益平准金分担部分后的余额。由于基 金份额拆分引起的实收基金份额变动于基金份额拆分日根据拆分前的基金份额数及笃定的拆分比 例缠绵认列。由于基金份额折算引起的实收基金份额变动于基金份额折算日根据折算前的基金份 额数及笃定的折算比例缠绵认列。由于申购和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购阐述日及 基金赎回阐述日认列。对于已洞开调度业务的基金，上述申购和赎回分别包括基金调度所引起的 转入基金的实收基金增多和转出基金的实收基金减少。   损益平准金包括已终了平准金和未终了平准金。已终了平准金指在申购或赎回基金份额时， 申购或赎回款项中包含的按累计未分派的已终了损益占净资产比例缠绵的金额。未终了平准金指 在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未终了损益占净资产比例缠绵的金额。 损益平准金于基金申购阐述日或基金赎回阐述日认列，并于期末全额转入未分派利润/(累计亏 损)。   (1)入款利息收入按入款的本金与适用的利率逐日计提的金额入账。若提前支取如期入款，按 左券规定的利率及执有期再行缠绵入款利息收入，并根据提前支取所本质收到的利息收入与账面 已阐述的利息收入的差额阐述利息损失，列入利息收入减项，入款利息收入以净额列示；   (2)交易性金融资产在买入/卖出的成交日发生的交易用度，计入投资收益； 债券投资和资产支执证券投资执有期间，按证券票面价值与票面利率或内含票面利率或合同利率 缠绵的金额扣除适用情况下的关连税费后的净额阐述为投资收益，在证券本质执有期内逐日计提；   处置交易性金融资产的投资收益于成交日阐述，并按成交金额与该交易性金融资产的账面余 额的差额扣除适用情况下的关连税费后的净额入账，同期转出已阐述的公允价值变动收益；   (3)股利收益于除息日阐述，并按刊行东说念主宣告的分成派息比例缠绵的金额扣除适用情况下的相 关税费后的净额入账；   (4)处置养殖器用的投资收益于成交日阐述，并按处置养殖器用成交金额与其本钱的差额扣除 适用情况下的关连税费后的净额入账，同期转出已阐述的公允价值变动收益；                         第 27页 共 66页                         工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉      (5)买入返售金融资产收入，按本质利率法阐述利息收入，在回购期内逐日计提；      (6)公允价值变动收益系本基金执有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以 公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债等公允价值变动变成的应计入当期损益的利得或 损失；      (7)其他收入在经济利益很可能流入从而导致本基金资产增多或者欠债减少、且经济利益的流 入额莽撞可靠计量时给予阐述。      针对基金合同商定费率和缠绵方法的用度，本基金在用度涵盖期间按合同商定进行阐述。      以摊余本钱计量的金融欠债在执有期间阐述的利息支拨按本质利率法缠绵，本质利率法与直 线法互异较小的则按直线法缠绵。      (1)由于本基金 A 类基金份额不收取销售劳动费，C 类基金份额收取销售劳动费，各基金份额 类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见基金照料东说念主届时公告；      (2)若《基金合同》见效起火 3 个月可不进行收益分派；      (3)本基金收益分派方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可采取现款红利或将现款红 利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采取，本基金默许的收益分派方式是现 金分成；通过红利再投资所得基金份额将合并至参与分成的份额中，其最短执有期肇始日与原份 额最短执有期肇始日同样，如有多笔份额明细参与分成，则红利再投资份额按比例分担至各笔明 细；      (4)基金收益分派后各类基金份额净值不可低于面值，即基金收益分派基准日的各类基金份额 净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值；      (5)兼并类别每一基金份额享有同中分派权；      (6)法律法例或监管机关另有规定的，从其规定。      在对基金份额执有东说念主利益无本体性不利影响的情况下，基金照料东说念主可在法律法例允许的前提 下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行顺应步履后酌情诊治以上基金收益分派原 则，此项诊治不需要召开基金份额执有东说念主大会，但应于变更实施日前在规定绪言公告。      外币交易按交易发寿辰的即期汇率将外币金额折算为东说念主民币入账。      以公允价值计量的外币非货币性花式，于估值日采纳估值日的即期汇率折算为东说念主民币，所产                        第 28页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 生的折算差额径直计入公允价值变动损益科目。      规隔离部是指本基金内同期抖擞下列条件的组成部分：      (1)该组成部分莽撞在日常步履中产生收入、发生用度；      (2)莽撞如期评价该组成部分的规划后果，以决定向其设立资源、评价其功绩；      (3)莽撞取得该组成部分的财务景色、规划后果和现款流量等磋议司帐信息。      如果两个或多个规隔离部具有相似的经济特征，何况抖擞一定条件的，则合并为一个规隔离 部。      本基金咫尺以一个规隔离部运作，不需要进行分部陈诉的表示。      本基金本陈诉期内无其他要紧的司帐政策和司帐意想。      本基金本陈诉期未发生司帐政策变更。      本基金本陈诉期无司帐意想变更。      本基金本陈诉期无紧要司帐瑕疵的内容和更正金额。      (1)印花税      经国务院批准，财政部、国度税务总局研究决定，自 2008 年 4 月 24 日起，诊治证券（股票） 交易印花税税率，由原先的 3‰诊治为 1‰，自 2008 年 9 月 19 日起，诊治由出让方按证券（股票） 交易印花税税率交纳印花税，受让方不再征收，税率不变；      根据财政部、税务总局公告 2023 年第 39 号《对于减半征收证券交易印花税的公告》的规定， 自 2023 年 8 月 28 日起，证券交易印花税实施减半征收。      (2)增值税      根据财政部、国度税务总局财税201636 号文《对于全面推开营业税改征增值税试点的奉告》 的规定，对质券投资基金（阻滞式证券投资基金，洞开式证券投资基金）照料东说念主诈欺基金买卖股 票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同行交往利息收入免征增                         第 29页 共 66页                       工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 值税；入款利息收入不征收增值税；   根据财政部、国度税务总局财税201646 号文《对于进一步明确全面推开营改增试点金融业 磋议政策的奉告》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及执有政策性金融债券 取得的利息收入属于金融同行交往利息收入；   根据财政部、国度税务总局财税201670 号文《对于金融机构同行交往等增值税政策的补充 奉告》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行入款、同行存单以及执有金 融债券取得的利息收入属于金融同行交往利息收入；   根据财政部、国度税务总局财税2016140 号文《对于明确金融、房地产开采、锻练扶直服 务等增值税政策的奉告》的规定，资管居品运营过程中发生的增值税应税步履，以资管居品照料 东说念主为增值税征税东说念主；   根据财政部、国度税务总局财税201756 号文《对于资管居品增值税磋议问题的奉告》的规 定，自 2018 年 1 月 1 日起，资管居品照料东说念主运营资管居品过程中发生的增值税应税步履（以下简 称“资管居品运营业务”           ），暂适用简便计税方法，按照 3%的征收率交纳增值税，资管居品照料东说念主 未分别核算资管居品运营业务和其他业务的销售额和增值税应征税额的除外。资管居品照料东说念主可 采取分别或汇总核算资管居品运营业务销售额和增值税应征税额。对资管居品在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的增值税应税步履，未交纳增值税的，不再交纳；已交纳增值税的，已征税 额从资管居品照料东说念主以后月份的增值税应征税额中抵减；   根据财政部、国度税务总局财税201790 号文《对于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政 策的奉告》的规定，自 2018 年 1 月 1 日起，资管居品照料东说念主运营资管居品提供的贷款劳动、发生 的部分金融商品转让业务，按照以下规定笃定销售额：提供贷款劳动，以 2018 年 1 月 1 日起产生 的利息及利息性质的收入为销售额；转让 2017 年 12 月 31 日前取得的股票（不包括限售股）、债 券、基金、非货色期货，不错采取按照本质买入价缠绵销售额，或者以 2017 年临了一个交易日的 股票收盘价（2017 年临了一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前临了一个交易日收盘价）、 债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非 货色期货结算价钱四肢买入价缠绵销售额；   增值税附加税包括城市难得建立税、锻练费附加和地方锻练附加，以本质交纳的增值税税额 为计税依据，分别按规定的比例交纳。   (3)企业所得税   根据财政部、国度税务总局财税200478 号文《对于证券投资基金税收政策的奉告》的规定， 自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（阻滞式证券投资基金，洞开式证券投资基金）照料东说念主运                      第 30页 共 66页                                  工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 用基金买卖股票、债券的差价收入，持续免征企业所得税；      根据财政部、国度税务总局财税20081 号文《对于企业所得税多少优惠政策的奉告》的规 定，对质券投资基金从证券市齐集取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入特殊他收入，暂不征收企业所得税。      (4)个东说念主所得税      根据财政部、国度税务总局财税2008132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄入款利息 所得磋议个东说念主所得税政策的奉告》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄入款利息所得暂免征 收个东说念主所得税；      根据财政部、国度税务总局、中国证监会财税201285 号文《对于实施上市公司股息红利差 别化个东说念主所得税政策磋议问题的奉告》的规定，自 2013 年 1 月 1 日起，证券投资基金从公开采行 和转让市集取得的上市公司股票，执股期限在 1 个月以内（含 1 个月）的，其股息红利所得全额 计入应征税所得额；执股期限在 1 个月以上至 1 年（含 1 年）的，暂减按 50%计入应征税所得额； 执股期限杰出 1 年的，暂减按 25%计入应征税所得额。上述所得长入适用 20%的税率计征个东说念主所得 税；      根据财政部、国度税务总局、中国证监会财税2015101 号文《对于上市公司股息红利辞别 化个东说念主所得税政策磋议问题的奉告》的规定，自 2015 年 9 月 8 日起，证券投资基金从公开采行和 转让市集取得的上市公司股票，执股期限杰出 1 年的，股息红利所得暂免征收个东说念主所得税。      (5)境外投资      本基金运作过程中若波及境外投资的税项问题，根据财政部、国度税务总局、中国证监会财 税 201481 号 文 《 关 于 沪港 股 票 市 场 交 易 互 联 互通 机 制 试 点 有 关 税 收 政 策的 通 知 》、 财 税 2016127 号文《对于深港股票市集交易互联互通机制试点磋议税收政策的奉告》特殊他境表里 关连税务法例的规定和实务操作推行。                                                               单元：东说念主民币元                                 本期末                       上年度末         花式 活期入款                                 7，893，065.99               2，508，374.39 便是：本金                                7，892，059.87               2，508，027.29   加：应计利息                                 1，006.12                    347.10   减：坏账准备                                       -                          - 如期入款                                           -                          -                                第 31页 共 66页                                 工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 便是：本金                                           -                               -  加：应计利息                                         -                               -  减：坏账准备                                         -                               - 其中：入款期限 1 个月以                                                 -                               - 内  入款期限 1-3 个月                                    -                               -  入款期限 3 个月以上                                    -                               - 其他入款                                            -                               - 便是：本金                                           -                               -  加：应计利息                                         -                               -  减：坏账准备                                         -                               -        所有                          7，893，065.99                      2，508，374.39                                                                     单元：东说念主民币元                                          本期末      花式                             2024 年 12 月 31 日                   本钱              应计利息               公允价值           公允价值变动 股票               9，620，526.48              -        10，272，472.00     651，945.52 贵金属投资-金交所                   -              -                    -               - 黄金合约      交易所市集      13，352，018.26      110，104.68       13，685，009.68     222，886.74 债券   银行间市集                  -              -                    -               -      所有         13，352，018.26      110，104.68       13，685，009.68     222，886.74 资产支执证券                      -              -                    -               - 基金                          -              -                    -               - 其他                          -              -                    -               -      所有         22，972，544.74      110，104.68       23，957，481.68     874，832.26                                          上年度末      花式                             2023 年 12 月 31 日                   本钱              应计利息               公允价值           公允价值变动 股票              20，340，417.59              -        19，328，645.00   -1，011，772.59 贵金属投资-金交所                   -              -                    -               - 黄金合约      交易所市集      23，534，826.92      213，022.62       23，884，583.22     136，733.68 债券   银行间市集                  -              -                    -               -      所有         23，534，826.92      213，022.62       23，884，583.22     136，733.68 资产支执证券                      -              -                    -               - 基金                          -              -                    -               - 其他                          -              -                    -               -      所有         43，875，244.51      213，022.62       43，213，228.22     -875，038.91                             第 32页 共 66页                            工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   无。   本基金本陈诉期末未执有期货投资。   本基金本陈诉期末未执有黄金养殖品。                                                        单元：东说念主民币元                                    本期末   花式                          2024 年 12 月 31 日                    账面余额                          其中：买断式逆回购 交易所市集                 18，006，938.64                          - 银行间市集                             -                          -   所有                  18，006，938.64                          -                                   上年度末   花式                          2023 年 12 月 31 日                    账面余额                          其中：买断式逆回购 交易所市集                 28，013，402.72                          - 银行间市集                             -                          -   所有                  28，013，402.72                          -   无。   无。   无。   无。                           第 33页 共 66页                         工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   无。   无。   无。   无。   无。                                                        单元：东说念主民币元                             本期末                       上年度末         花式 应付券商交易单元保证金                                 -                        - 应付赎回费                                       -                        - 应付证券出借爽约金                                   -                        - 应付交易用度                               7，457.11               8，527.90 其中：交易所市集                             7，457.11               8，527.90    银行间市集                                    -                        - 应付利息                                        -                        - 预提审计费                                9，945.36               40，000.00 预提信息表示费                          39，781.56                 120，000.00 预提账户难得费                                     -               9，300.00         所有                       57，184.03                 177，827.90                                                    金额单元：东说念主民币元                      工银民瑞一年执有羼杂 A                                       本期        花式               2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                      基金份额（份）                       账面金额 上年度末                        71，983，360.41              71，983，360.41 本期申购                        14，562，840.96              14，562，840.96                        第 34页 共 66页                            工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 本期赎回（以“-”号填列）                     -41，246，582.26           -41，246，582.26 基金拆分/份额折算前                                     -                         - 基金拆分/份额折算诊治                                    -                         - 本期申购                                           -                         - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                         - 本期末                                45，299，619.11            45，299，619.11                      工银民瑞一年执有羼杂 C                                           本期        花式                   2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                        基金份额（份）                            账面金额 上年度末                                1，195，248.68               1，195，248.68 本期申购                                           -                         - 本期赎回（以“-”号填列）                        -469，163.57                -469，163.57 基金拆分/份额折算前                                     -                         - 基金拆分/份额折算诊治                                    -                         - 本期申购                                           -                         - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                         - 本期末                                  726，085.11                  726，085.11 注：若本基金有分成及调度业务，申购含红利再投、调度入份额；赎回含调度出份额。   无。                                                            单元：东说念主民币元                      工银民瑞一年执有羼杂 A       花式          已终了部分                 未终了部分             未分派利润所有 上年度末               2，429，289.22           -1，263，286.80        1，166，002.42 本期期初               2，429，289.22           -1，263，286.80        1，166，002.42 本期利润               1，477，300.50            1，724，326.65        3，201，627.15 本期基金份额交易产                     -667，972.40               83，392.40         -584，580.00 生的变动数 其中：基金申购款             560，996.34              108，678.28          669，674.62    基金赎回款          -1，228，968.74              -25，285.88     -1，254，254.62 本期已分派利润                       -                       -                   - 本期末                3，238，617.32              544，432.25        3，783，049.57                      工银民瑞一年执有羼杂 C       花式          已终了部分                 未终了部分             未分派利润所有 上年度末                  30，403.90              -20，817.03            9，586.87 本期期初                  30，403.90              -20，817.03            9，586.87 本期利润                  19，686.72               25，544.52           45，231.24 本期基金份额交易产                       -7，510.81                4，089.89           -3，420.92 生的变动数                           第 35页 共 66页                              工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 其中：基金申购款                        -                           -                     -      基金赎回款              -7，510.81                   4，089.89              -3，420.92 本期已分派利润                         -                           -                     - 本期末                     42，579.81                   8，817.38              51，397.19                                                                      单元：东说念主民币元                                 本期                              上年度可比期间           花式       2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31          2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                  日                                12 月 31 日 活期入款利息收入                                  21，711.55                       25，512.00 如期入款利息收入                                              -                           - 其他入款利息收入                                              -                           - 结算备付金利息收入                                 12，505.66                       19，424.40 其他                                          506.18                           256.09 所有                                        34，723.39                       45，192.49                                                                      单元：东说念主民币元                              本期                                上年度可比期间        花式           2024年1月1日至2024年12月31                   2023年1月1日至2023年12月                               日                                    31日 股票投资收益——买卖 股票差价收入 股票投资收益——赎回                                                 -                                 - 差价收入 股票投资收益——申购                                                 -                                 - 差价收入 股票投资收益——证券                                                 -                                 - 出借差价收入 所有                                  433，279.82                         2，888，113.31                                                                      单元：东说念主民币元                              本期                                 上年度可比期间      花式        2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31             2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12                            日                                     月 31 日 卖出股票成交总 额 减：卖出股票本钱                        19，668，123.82                         83，995，483.49                             第 36页 共 66页                            工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 总额 减：交易用度                          33，452.89                179，510.22 买卖股票差价收 入      无。                                                      单元：东说念主民币元                            本期                     上年度可比期间       花式          2024年1月1日至2024年12月31       2023年1月1日至2023年12月31                            日                          日 债券投资收益——利 息收入 债券投资收益——买 卖债券（债转股及债 券到期兑付）差价收 入 债券投资收益——赎                                        -                           - 回差价收入 债券投资收益——申                                        -                           - 购差价收入       所有                      969，240.16                1，316，440.64                                                      单元：东说念主民币元                            本期                     上年度可比期间           花式       2024年1月1日至2024年12月31       2023年1月1日至2023年12月                             日                         31日 卖出债券（债转股及债 券到期兑付）成交总额 减：卖出债券（债转股 及债券到期兑付）本钱                   27，109，139.88            231，380，551.87 总额 减：应计利息总额                       396，350.87               4，007，419.43 减：交易用度                             688.19                   2，382.97 买卖债券差价收入                       613，554.76                -657，849.91      无。                          第 37页 共 66页                        工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。                                             单元：东说念主民币元      花式               本期              上年度可比期间                       第 38页 共 66页                                 工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 股票投资产生的股利 收益 其中：证券出借权益补                                                 -                               - 偿收入 基金投资产生的股利                                                 -                               - 收益        所有                           292，202.75                         469，401.99                                                                     单元：东说念主民币元                                     本期                          上年度可比期间        花式称呼               2024 年 1 月 1 日至 2024 年             2023 年 1 月 1 日至 2023        股票投资                          1，663，718.11                       -164，010.39        债券投资                             86，153.06                      1，236，113.05        资产支执证券投资                                      -                              -        基金投资                                          -                              -        贵金属投资                                         -                              -        其他                                            -                              -        权证投资                                          -                              - 减：应税金融商品公允价值                                                      -                              - 变动产生的预估增值税         所有                           1，749，871.17                      1，072，102.66   无。   无。                                                                      单元：东说念主民币元                              本期                              上年度可比期间         花式        2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12         2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31                             月 31 日                                日 审计用度                                9，945.36                              40，000.00 信息表示费                              39，781.56                             120，000.00 证券出借爽约金                                     -                                       - 账户难得费                              18，600.00                              37，200.00                               第 39页 共 66页                         工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 银行用度                        2，468.09               5，794.04 港股通证券组合费                       43.47                241.18        所有                  70，838.48             203，235.22   限制资产欠债表日，本基金并毋庸作表示的或有事项。   限制财务报表批准日，本基金并毋庸作表示的紧要资产欠债表日后事项。             关联方称呼                      与本基金的关系 工银瑞信基金照料有限公司             基金照料东说念主、基金注册登记机构、基金销售机构 中国民生银行股份有限公司             基金托管东说念主、基金销售机构 瑞士信贷银行股份有限公司             基金照料东说念主鞭策 中国工商银行股份有限公司             基金照料东说念主鞭策、基金销售机构 工银瑞信资产照料（国际）有限公司         基金照料东说念主的子公司 工银瑞信投资照料有限公司             基金照料东说念主的子公司 注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般生意条件顽强。   无。   无。   无。   无。   无。                        第 40页 共 66页                             工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                                                              单元：东说念主民币元                                  本期                      上年度可比期间         花式            2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                 月 31 日                     12 月 31 日 当期发生的基金应支付的照料费                        433，074.08               1，030，404.57 其中：应支付销售机构的客户难得 费 应支付基金照料东说念主的净照料费                         239，199.32                 527，826.36 注：本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。照料费的缠绵方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，按月支付。                                                              单元：东说念主民币元                                 本期                      上年度可比期间         花式           2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                               月 31 日                      12 月 31 日 当期发生的基金应支付的托管费                        81，201.41                193，200.84 注：本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的缠绵方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。                                                             单元：东说念主民币元                                           本期 赢得 销售服 务费 的各关 联                              当期发生的基金应支付的销售劳动费 方称呼                   工银民瑞一年执有羼杂 工银民瑞一年执有羼杂                                                                所有                        A                    C 工银瑞信基金照料有限                                  -                 77.54              77.54 公司                            第 41页 共 66页                       工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 中国工商银行股份有限                            -               18.35               18.35 公司 中国民生银行股份有限                            -            3，360.28           3，360.28 公司 所有                         -            3，456.17           3，456.17                                上年度可比期间 赢得销售劳动费的各关联                        当期发生的基金应支付的销售劳动费        方称呼                工银民瑞一年执有羼杂 工银民瑞一年执有羼杂                                                          所有                     A          C 工银瑞信基金照料有限                            -              597.04              597.04 公司 中国工商银行股份有限                            -              177.03              177.03 公司 中国民生银行股份有限                            -           11，218.68          11，218.68 公司 所有                         -           11，992.75          11，992.75 注：本基金 A 类基金份额不收取销售劳动费，C 类基金份额的销售劳动费按前一日 C 类基金份额 的基金资产净值的 0.40%年费率计提。缠绵方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售劳动费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   C 类基金份额销售劳动费逐日计提，按月支付。   无。        情况   无。        的情况   无。                      第 42页 共 66页                         工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                                                        份额单元：份                                        本期 花式                      工银民瑞一年执有羼杂 A             工银民瑞一年执有羼杂 C 基金合同见效日（ 2021 年 12                                           -                     - 月 28 日）执有的基金份额 陈诉期初执有的基金份额                               -                     - 陈诉期间申购/买入总份额                  9，724，761.72                      - 陈诉期间因拆分变动份额                               -                     - 减：陈诉期间赎回/卖出总份                                           -                     - 额 陈诉期末执有的基金份额                   9，724，761.72                      - 陈诉期末执有的基金份额 占基金总份额比例                                    上年度可比期间 花式                      工银民瑞一年执有羼杂 A             工银民瑞一年执有羼杂 C 基金合同见效日（ 2021 年 12                                           -                     - 月 28 日）执有的基金份额 陈诉期初执有的基金份额                               -                     - 陈诉期间申购/买入总份额                              -                     - 陈诉期间因拆分变动份额                               -                     - 减：陈诉期间赎回/卖出总份                                           -                     - 额 陈诉期末执有的基金份额                               -                     - 陈诉期末执有的基金份额                                           -                     - 占基金总份额比例 注：1、基金照料东说念主执有本基金基金份额的交易用度按市集公开的交易费率缠绵并支付。      无。                                                       单元：东说念主民币元                        第 43页 共 66页                             工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                        本期                                                上年度可比期间  关联方称呼                                   2023年1月1日至2023年12月31日             期末余额          当期利息收入         期末余额            当期利息收入 中国民生银行股 份有限公司   无。   本陈诉期内，本基金存在由基金照料东说念主自主承担本基金的信息表示费、审计费等固定用度的 情形。   无。   无。   无。   无。   无。   无。   本基金在日惯例划步履中波及的风险主要包括信用风险、流动性风险及市集风险。本基金管 理东说念主制定了政策和步履来识别及分析这些风险，并设定顺应的风险名额及里面适渡过程，通过可                            第 44页 共 66页                     工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 靠的照料及信息系统执续监控上述各类风险。   本基金照料东说念主的风险照料机构由董事会下设的风险照料委员会、督察长、公司风险照料与内 部适度委员会、法律合规部、风险照料部、稽核审计部以及各个业务部门组成。   公司实行全面、系统的风险照料，风险照料隐敝公司扫数计策设施、业务设施和操作设施。 同期，对于每一计策设施、业务设施，公司都制定了系统化的风险照料步履，终了风险识别、风 险评估、风险处理、风险监控和风险陈诉的步履化照料，并对风险照料的通盘过程进行评估和改 进。公司构建了单干明确、相互互助、相互牵制的风险照料组织结构，变成了由三大防地共同筑 成的风险照料体系。其中：  （1）各业务部门是风险照料的第一说念防地，将管控好风险四肢开展业务的前提和保障，落实 各项风险照料措施，承担风险照料的第一职守。第一说念防地按照法律法例的规定，制定本业务条 线的轨制和过程，对规划和业务过程中的风险主动识别、评估和适度，收罗和陈诉风险点，针对 薄弱设施实时进行完善。通过对业务和居品关连轨制、过程、系统的自我评估、自我查验、自我 完善、自我培训，履行业务规划过程中的自我风险适度职能。  （2）风险照料部、法律合规部和各风险职能部门是风险照料的第二说念防地。第二说念防地通过 制定风险照料政策、规范和要求，为第一说念防地提供风险照料的方法、器用、过程、培训和领导， 主动为第一说念防地风险管控提供支执，幽静监控、评估、陈诉公司举座及业务条线的风险景色和 风险变化情况。监督和查验第一说念防地风险照料措施的推行和有用性，为第三说念防地开展再查验、 再监督和里面适度评价提供基础。法律合规部负责合规风险的宣导培训、合规商议、审查审核和 监督查验，负责操作风险和职工特别步履排查的照料和查验，风险照料部负责对公司的投资风险 进行幽静评估、监控、查验和陈诉。  （3）稽核审计部是风险照料的第三说念防地。通过里面幽静、客不雅的监督与评价，采纳系统化、 范例化方法，对第一说念、第二说念防地在风险照料中的履职情况进行审计，对风险照料的效果进行 幽静客不雅的监督、审计、评价和陈诉，促进公司发展计策和规划照料概念的终了。   同期，公司董事会笃定公司风险照料总体概念，制定公司风险照料计策和风险应答策略，对 紧要事件、紧要决策的风险评估意见和风险照料陈诉进行审议，审批紧要风险的贬责决议；公司 照料层根据董事会的风险照料计策，制定并确保公司风险照料轨制得以全面、有用推行，在董事 会授权范围内批准紧要事件、紧要决策的风险评估意见和紧要风险的贬责决议，组织各业务部门 开展风险管控责任。   本基金的基金照料东说念主对于金融器用的风险照料方法主如若通过定性分析和定量分析的方法去 估测多样风险产生的可能损失。从定性分析的角度开赴，判断风险损失的严重进度和出现同类风                    第 45页 共 66页                         工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 险损失的频度。而从定量分析的角度开赴，根据本基金的投资概念，结合基金资产所诈欺金融工 具特征通过特定的风险量化方针、模子，日常的量化陈诉，笃定风险损失的限制和相应置信进度， 实时可靠地对多样风险进行监督、查验和评估，并通过相应决策，将风险适度在可承受的范围内。       信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未履行合约职守，或者基金所投资证券之刊行东说念主 出现爽约、断绝支付到期本息，导致基金资产损成仇收益变化的风险。       本基金照料东说念主通过信用评级团队和中央交易室建立了里面评级体系和交易敌手库，对债券发 行主体及债券进行里面评级并追踪进行评级诊治，对交易敌手实行准入和分级照料，以适度相应 的信用风险。       无。       无。       无。                                                   单元：东说念主民币元                          本期末                   上年度末        永久信用评级 AAA                         4，774，093.25            12，172，003.49 AAA 以下                      2，777，753.42                        - 未评级                                    -                        - 所有                          7，551，846.67            12，172，003.49 注：上述评级均取自第三方评级机构。       无。       无。       流动性风险是指基金所执金融器用变现的难易进度。本基金的流动性风险一方面来自于基金 份额执有东说念主要求赎回其执有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市集不活跃而带来                       第 46页 共 66页                     工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 的变现勤奋。本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用。此外，本基金可通过卖出回购金 融资产方式借入短期资金应答流动性需求，其上限一般不杰出基金执有的债券资产的公允价值。 本基金于资产欠债表日所执有的金融欠债的合约商定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，因 此账面余额一般即为未折现的合约到期现款流量。本基金照料东说念主逐日预测本基金的流动性需求， 并同期通过幽静的风险照料部门设定流动性比例要求，对流动性方针进行执续的监测和分析。   无。   本基金的基金照料东说念主严格按照《公开召募证券投资基金运作照料办法》、《公开召募洞开式证 券投资基金流动性风险照料规定》及《公开召募证券投资基金侧袋机制指点(试行)》等磋议法例 的要求建立健全洞开式基金流动性风险照料的里面适度体系，审慎评估各类资产的流动性，针对 性制定流动性风险照料措施，对本基金组结伴产的流动性风险进行照料。本基金的基金照料东说念主采 用监控基金组结伴产执仓聚首度方针、逆回购交易的到期日与交易敌手的聚首度、流动性受限资 产比例、基金组结伴产中 7 个责任日可变现资产的可变现价值以及压力测试等方式老套流动性风 险。并于洞开日对本基金的申购赎回情况进行监控，保执基金投资组合中的可用现款头寸与之相 匹配，确保本基金资产的变现智力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金照料东说念主在基金 合同中联想了无数赎回条件，商定在相当情况下赎回恳求的处理方式，适度因洞开申购赎回模式 带来的流动性风险，有用保障基金执有东说念主利益。当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回申 请时，本基金的基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事务所意见后，不错依照法 律法例及基金合同的商定启用侧袋机制，最大限制保护基金份额执有东说念主利益。本陈诉期内，本基 金未发生紧要流动性风险事件。   市集风险是指基金所执金融器用的公允价值或将来现款流量因所处市集各类价钱因素的变动 而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价钱风险。   利率风险是指基金的财务景色或将来现款流量受市集利率变动而发生波动的风险。利率明锐 性金融器用均靠近由于市集利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融器用还面 临每个付息期间末端根据市集利率再行订价时对于将来现款流影响的风险。   本基金的基金照料东说念主如期对本基金靠近的利率明锐性缺口进行监控，并通过诊治投资组合的                    第 47页 共 66页                                        工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 久期等方法对上述利率风险进行照料。                                                                              单元：东说念主民币元      本期末       资产 货币资金                7，893，065.99             -            -              -      7，893，065.99 结算备付金                 672，406.11             -            -              -        672，406.11 存出保证金                   2，397.68             -            -              -          2，397.68 交易性金融资产             7，165，279.72   6，519，729.96           - 10，272，472.00      23，957，481.68 买入返售金融资产           18，006，938.64             -            -              -     18，006，938.64     资产所有           33，740，088.14   6，519，729.96           - 10，272，472.00      50，532，290.10       欠债 应付计帐款                          -             -            -    348，343.75         348，343.75 应付赎回款                          -             -            -    227，507.00         227，507.00 应付照料东说念主报酬                        -             -            -      32，698.55         32，698.55 应付托管费                          -             -            -      6，130.99           6，130.99 应付销售劳动费                        -             -            -        264.63             264.63 应交税费                           -             -            -          10.17             10.17 其他欠债                           -             -            -      57，184.03         57，184.03     欠债所有                       -             -            -    672，139.12         672，139.12  利率明锐度缺口           33，740，088.14   6，519，729.96           -   9，600，332.88     49，860，150.98     上年度末       资产 货币资金                2，508，374.39             -            -              -      2，508，374.39 结算备付金                 989，850.22             -            -              -        989，850.22 存出保证金                   7，648.67             -            -              -          7，648.67 交易性金融资产            11，712，579.73 12，172，003.49            - 19，328，645.00      43，213，228.22 买入返售金融资产           28，013，402.72             -            -              -     28，013，402.72 应收计帐款                          -             -            -   2，120，257.93      2，120，257.93     资产所有           43，231，855.73 12，172，003.49            - 21，448，902.93      76，852，762.15       欠债 应付计帐款                          -             -            -          0.47               0.47 应付赎回款                          -             -            -   2，257，010.56      2，257，010.56 应付照料东说念主报酬                        -             -            -      52，745.84         52，745.84 应付托管费                          -             -            -      9，889.85           9，889.85 应付销售劳动费                        -             -            -        452.94             452.94 应交税费                           -             -            -        636.21             636.21 其他欠债                           -             -            -    177，827.90         177，827.90     欠债所有                       -             -            -   2，498，563.77      2，498，563.77  利率明锐度缺口           43，231，855.73 12，172，003.49            - 18，950，339.16      74，354，198.38                                       第 48页 共 66页                              工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 注：表中所示为本基金资产及欠债的账面价值，并按照合约规定的利率再行订价日或到期日孰早 者给予分类。           该利率明锐性分析基于本基金报表日的利率风险景色；      假设   假设扫数期限的利率均以同样幅度变动 25 个基点，其他变量不变；           此项影响并未磋议照料层为裁减利率风险而可能采取的风险照料步履。                                      对资产欠债表日基金资产净值的           关连风险变量的变                   影响金额（单元：东说念主民币元）                                                           上年度末 （2023 年 12 月                   动       本期末（2024 年 12 月 31 日）           利率减少 25 基准点                     45，598.32                   101，381.28 分析           利率增多 25 基准点                   -45，282.73                   -100，308.91      外汇风险是指金融器用的公允价值或将来现款流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基 金执有以非记账本位币东说念主民币计价的资产和欠债，因此存在相应的外汇风险。本基金的基金照料 东说念主逐日对本基金的外汇头寸进行监控。                                                                    单元：东说念主民币元                                       本期末      花式    好意思元                         港币             其他币种           折合东说念主民                                                     所有                       折合东说念主民币元          折合东说念主民币元            币元 除外币计价的 资产 交易性金融资                   -   3，640，542.00                    -            3，640，542.00 产 资产所有              -   3，640，542.00                    -            3，640，542.00 除外币计价的 欠债 欠债所有              -             -                     -                       - 资产欠债表外 汇风险敞口净            -   3，640，542.00                    -            3，640，542.00 额      花式                              上年度末                             第 49页 共 66页                               工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉            好意思元                          港币             其他币种           折合东说念主民                                                     所有                        折合东说念主民币元          折合东说念主民币元            币元 除外币计价的 资产 交易性金融资                    -   2，128，560.00                   -            2，128，560.00 产 资产所有               -   2，128，560.00                   -            2，128，560.00 除外币计价的 欠债 欠债所有               -             -                    -                       - 资产欠债表外 汇风险敞口净             -   2，128，560.00                   -            2，128，560.00 额           除汇率除外的其他市集变量保执不变，且未磋议基金照料东说念主为裁减汇率风险而可      假设           能采取的风险照料步履。                                       对资产欠债表日基金资产净值的           关连风险变量的变                    影响金额（单元：东说念主民币元）                                                           上年度末 （2023 年 12 月                动           本期末（2024 年 12 月 31 日）           扫数外币相对东说念主民                                         -182，027.10                  -106，428.00           币贬值 5% 分析           扫数外币相对东说念主民           币增值 5%      其他价钱风险为除市集利率和外汇汇率除外的市集因素（单个证券刊行主体自己规划情况或 证券市集举座波动）发生变动时导致基金资产发生损失的风险。本基金的金融资产以公允价值计 量，扫数市集价钱因素引起的金融资产公允价值变动均径直响应在当期损益中。本基金照料东说念主对 本基金所执有的证券价钱实施监控，如期诈欺多种定量方法进行风险度量和分析，以对风险进行 追踪和适度。                                                               金额单元：东说念主民币元                              第 50页 共 66页                                   工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                            本期末                              上年度末      花式                                 占基金资产净值                           占基金资产净值                 公允价值                               公允价值                                  比例（%）                             比例（%） 交易性金融资 产－股票投资 交易性金融资                             -                -                -               - 产－基金投资 交易性金融资 产－债券投资 交易性金融资 产－贵金属投                      -                -                -               - 资 养殖金融资产                             -                -                -               - －权证投资 其他                          -                -                -               - 所有             23，957，481.68             48.05    43，213，228.22           58.12 注：由于四舍五入的原因，公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。           假设本基金的功绩相比基准变化 5%，其他变量不变；           用期末时点相比基准浮动 5%基金资产净值相应变化来估测组合市集价钱风险；      假设           Beta 系数是根据组合的净值数据和基准指数数据追想得出，响应了基金和基准的           关连性。                                          对资产欠债表日基金资产净值的           关连风险变量的变                       影响金额（单元：东说念主民币元）                                                          上年度末 （2023 年 12 月                   动             本期末（2024 年 12 月 31 日）           功绩相比基准增多      分析           功绩相比基准减少                                          -4，738，009.60            -6，813，282.70      无。                                  第 51页 共 66页                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   公允价值计量驱散所属的档次，由对公允价值计量举座而言具有要紧有趣有趣的输入值所属的 最低档次决定：   第一档次：同样资产或欠债在活跃市集上未经诊治的报价。   第二档次：除第一档次输入值外关连资产或欠债径直或盘曲可不雅察的输入值。   第三档次：关连资产或欠债的不可不雅察输入值。                                                     单元：东说念主民币元                          本期末                     上年度末 公允价值计量驱散所属的档次 第一档次                       17，824，318.67             31，500，648.49 第二档次                        6，133，163.01             11，712，579.73 第三档次                                   -                         -          所有                23，957，481.68             43，213，228.22   本基金以导致各档次之间调度的事项发寿辰为阐述各档次之间调度的时点。   对于公开市集交易的金融器用，若出现交易不活跃（包括紧要事项停牌、境内股票涨跌停、 基金处于阻滞期等导致的交易不活跃）和非公开采行等情况，本基金不会于交易不活跃期间及 限售期间将关连金融器用的公允价值列入第一档次，并根据估值诊治中采纳的对公允价值计量 举座而言具有要紧有趣有趣的输入值所属的最低档次，笃定关连金融器用的公允价值应属第二档次 或第三档次。                                                    单元：东说念主民币元                                     本期        花式                       交易性金融资产                                                          所有                  债券投资              股票投资                     第 52页 共 66页                    工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 期初余额                    -                  -            - 当期购买                    -                  -            - 当期出售/结算                 -                  -            - 转入第三档次                  -                  -            - 转出第三档次                  -                  -            - 当期利得或损失总额               -                  -            - 其中：计入损益的利得或损                         -                  -            - 失    计入其他抽象收益                         -                  -            - 的利得或损失 期末余额                    -                  -            - 期末仍执有的第三档次金 融资产计入本期损益的未                         -                  -            - 终了利得或损失的变动— —公允价值变动损益                              上年度可比期间        花式                     交易性金融资产                                                所有                 债券投资            股票投资 期初余额                    -         377，542.54   377，542.54 当期购买                    -                  -            - 当期出售/结算                 -                  -            - 转入第三档次                  -                  -            - 转出第三档次                  -         430，007.73   430，007.73 当期利得或损失总额               -          52，465.19    52，465.19 其中：计入损益的利得或损                         -          52，465.19    52，465.19 失    计入其他抽象收益                         -                  -            - 的利得或损失 期末余额                    -                  -            - 期末仍执有的第三档次金 融资产计入本期损益的未                         -                  -            - 终了利得或损失的变动— —公允价值变动损益   无。                   第 53页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉      于本陈诉期末，本基金未执有非执续的以公允价值计量的金融资产或金融欠债(上年度末： 同)。      本基金执有的不以公允价值计量的金融器用为以摊余本钱计量的金融资产和金融欠债，这 些金融器用账面价值与公允价值互异很小。      限制资产欠债表日本基金无需要说明的其他要紧事项。                      §8 投资组合陈诉                                                        金额单元：东说念主民币元 序号             花式                  金额                占基金总资产的比例（%）       其中：股票                       10，272，472.00              20.33       其中：债券                       13，685，009.68              27.08         资产支执证券                                   -               -       其中：买断式回购的买入返售金融资                                                  -               -       产 注：1、由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与所有可能有尾差。 资产净值比例为 7.30%。                                                       金额单元：东说念主民币元 代码           行业类别          公允价值（元）                   占基金资产净值比例（%）                         第 54页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉  A   农、林、牧、渔业                                  -             -  B   采矿业                                       -             -  C   制造业                           3，330，930.00          6.68  D   电力、热力、燃气及水坐褥和供      应业                                        -             -  E   建筑业                           1，200，000.00          2.41  F   批发和零卖业                                    -             -  G   交通运载、仓储和邮政业                               -             -  H   住宿和餐饮业                                    -             -  I   信息传输、软件和信息时期劳动      业                                         -             -  J   金融业                           1，345，500.00          2.70  K   房地产业                                      -             -  L   租借和商务处职业                                  -             -  M   科学研究和时期处职业                                -             -  N   水利、环境和全球设施照料业                             -             -  O   住户劳动、修理和其他处职业                             -             -  P   锻练                                        -             -  Q   卫生和社会责任                                   -             -  R   文化、体育和文娱业                        755，500.00         1.52  S   抽象                                        -             -                  所有                6，631，930.00         13.30 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。       行业类别            公允价值（东说念主民币）               占基金资产净值比例（%） 通讯劳动 Communication Services 非必需糟践品 Consumer Discretionary 必需糟践品 Consumer                                          -                   - Staples 动力 Energy                                -                   - 金融 Financials                            -                   - 保健 Health Care                           -                   - 工业 Industrials                  660，000.00              1.32 信息时期 Information Technology 材料 Materials                             -                   - 房地产 Real Estate                          -                   - 公用职业 Utilities                  696，000.00              1.40 所有                            3，640，542.00              7.30                         第 55页 共 66页                              工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 注：1、以上分类采纳全球行业分类规范（GICS）                        ；                                                            金额单元：东说念主民币元 序号    股票代码       股票称呼     数目（股）        公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）                                                            金额单元：东说念主民币元         股票代 序号                股票称呼    本期累计买入金额                占期初基金资产净值比例(%)          码 注：1、买入包括基金二级市集上主动的买入、新股、配股、债转股、换股及行权等赢得的股票；                            第 56页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                                                    金额单元：东说念主民币元        股票代 序号              股票称呼    本期累计卖出金额          占期初基金资产净值比例(%)         码 注：1、卖出主要指二级市集上主动的卖出、换股、要约收购、刊行东说念主回购及行权等减少的股票；                                                      单元: 东说念主民币元 买入股票本钱（成交）总额                                           8，948，232.71 卖出股票收入（成交）总额                                          20，134，856.53 注：买入股票本钱、卖出股票收入均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数目）填列，不磋议相 关交易用度。                                                    金额单元：东说念主民币元 序号              债券品种             公允价值            占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债                            -                     -                         第 57页 共 66页                              工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。                                                          金额单元：东说念主民币元 序号    债券代码      债券称呼       数目（张）     公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）      本基金本陈诉期末未执有资产支执证券。      本基金本陈诉期末未执有贵金属。      本基金本陈诉期末未执有权证。      本陈诉期内，本基金未诈欺股指期货进行投资。      本陈诉期内，本基金未诈欺国债期货进行投资。      本陈诉期内，本基金未诈欺国债期货进行投资。                             第 58页 共 66页                                 工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉      陈诉编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，招商银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受 到国度金融监管总局的处罚。      上述情形对刊行主体的财务和规划景色无紧要影响，投资决策过程得当基金照料东说念主的轨制要 求。      本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。                                                             单元：东说念主民币元      序号                   称呼                         金额                                                           金额单元:东说念主民币元  序号       债券代码          债券称呼          公允价值           占基金资产净值比例（%） 注：上表包含期末执有的处于转股期的可调度债券和可交换债券明细。      无。      无。                                第 59页 共 66页                                      工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉                          §9 基金份额执有东说念主信息                                                                           份额单元：份                                                          执有东说念主结构                                           机构投资者                        个东说念主投资者         执有东说念主                    户均执有的基                                                           占总 份额级别     户数                                             占总份                      金份额                                                            份额         （户）                             执有份额            额比例          执有份额                                                                                     比例                                                         （%）                                                                                     （%） 工银民瑞 一年执有        510         88，822.78     14，157，859.23       31.25     31，141，759.88 羼杂 A 工银民瑞 一年执有         23         31，568.92                  -          -       726，085.11 羼杂 C  所有         533         86，352.17     14，157，859.23       30.76     31，867，844.99  花式               份额级别                  执有份额总额（份）                  占基金总份额比例（%） 基金照料 工银民瑞一年执有羼杂 A                                      35，810.72                    0.08 东说念主扫数从 业东说念主员执 工银民瑞一年执有羼杂 C                                        983.48                     0.14 有本基金                    所有                                  36，794.20                    0.08        花式                   份额级别                  执有基金份额总量的数目区间（万份） 本公司高档照料东说念主员、基 工银民瑞一年执有羼杂 A                                                               0 金投资和研究部门负责 东说念主执有本洞开式基金   工银民瑞一年执有羼杂 C                                                               0                               所有                                                       0 本基金基金司理执有本 工银民瑞一年执有羼杂 A                                                             0~10 洞开式基金      工银民瑞一年执有羼杂 C                                                                0                               所有                                                    0~10                         §10 洞开式基金份额变动                                                                               单元：份                                     第 60页 共 66页                          工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉       花式          工银民瑞一年执有羼杂 A            工银民瑞一年执有羼杂 C 基金合同见效日 （2021 年 12 月 28          303，447，429.78          10，083，979.86 日）基金份额总额 本陈诉期期初基金 份额总额 本陈诉期基金总申 购份额 减：本陈诉期基金总 赎回份额 本陈诉期基金拆分                                       -                      - 变动份额 本陈诉期期末基金 份额总额 注：1、陈诉期期间基金总申购份额含红利再投、调度入份额；                      §11 紧要事件揭示    本陈诉期内，本基金未召开基金份额执有东说念主大会。    自 2024 年 11 月 8 日起，赵紫英女士不再担任工银瑞信基金照料有限公司副总司理。    本陈诉期内，无波及本基金托管东说念主的专门基金托管部门的紧要东说念主事变动。    本陈诉期内，无波及基金照料业务、基金财产、基金托管业务的诉官司项。    本陈诉期内基金投资策略未有篡改。    陈诉期内应支付给安永华明司帐师事务所（特殊平时合伙）审计用度 9，945.36 元，该审 计机构自基金合同见效日起向本基金提供审计劳动。                         第 61页 共 66页                                  工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉      措施 1                       内容 受到检察或处罚等       照料东说念主 措施的主体 受到检察或处罚等       2024 年 7 月 8 日 措施的时间 采取检察或处罚等       中国证监会北京监管局 措施的机构 受到的具体措施类       责令改正并暂停办理关连业务行政监 型              管措施 受到检察或处罚等       个别规定及轨制未严格推行 措施的原因 照料东说念主采取整改措       公司已完成整改。公司扫数业务均正常 施的情况（如提议整      开展。 改意见） 其他             -      措施 2                       内容 受到检察或处罚等       高档照料东说念主员 措施的主体 受到检察或处罚等       2024 年 9 月 5 日 措施的时间 采取检察或处罚等       中国证监会北京监管局 措施的机构 受到的具体措施类       警示函 型 受到检察或处罚等       个别规定及轨制未严格推行 措施的原因 照料东说念主采取整改措       公司已完成整改。公司扫数业务均正常 施的情况（如提议整      开展。 改意见） 其他             -     本陈诉期内，托管东说念主特殊高档照料东说念主员在开展基金托管业务过程中未受到关连监管部门检察 或处罚。                                                     金额单元：东说念主民币元 券商称呼    交易单元             股票交易                 应支付该券商的佣金      备注                                 第 62页 共 66页                               工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉        数目                    占当期股票成                     占当期佣金                成交金额          交总额的比例         佣金          总量的比例                                (%)                        (%) 东方证券   4                           100.00   15，102.91     100.00   - 广发证券   1                -               -           -          -   - 申万宏源   3                -               -           -          -   - 太平洋证 券 中泰证券   2                -               -           -          -   - 中信证券   1                -               -           -          -   - 注：1.交易单元的采取规范和步履   基金照料东说念主采取抽象实力强、研究智力杰出、合规规划的证券公司，向其租用专用交易单元。   （1）采取规范   a)财务景色考究。   b)规划步履范例。   c)合规记录优良。   d)研究劳动智力考究，具有较为完备的研究东说念主员戎行和研究体系。   （2）采取步履   根据以上规范，基金照料东说念主对质券公司进行检会、采取和笃定。在合作之前，证券公司需提供 至少两个季度的劳动，并在两个季度内与其他已合作证券公司一皆参与基金照料东说念主的研究劳动评 估。根据对其研究劳动评估驱散，决定是否四肢新增合作证券公司。   （1）在合同存续期间，基金照料东说念主将根据各证券公司在劳动期间的抽象证券劳动质地、费率 等情况进行评估。   （2）对于得当规范的证券公司，与其续约；对于不可达到规范的证券公司，不与其续约，并 根据证券公司采取规范和步履，再行采取其他规划稳健、研究智力强、抽象劳动质地高的证券公 司租用其交易单元。   （3）若证券公司提供的抽象证券劳动不得当要求，基金照料东说念主有权按照左券商定，提前停止 租用其交易单元。                                                         金额单元：东说念主民币元 券商名        债券交易                  债券回购交易                  权证交易                              第 63页 共 66页                                    工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   称                   占当期债                                             占当期权                                                 占当期债券                         券                                                证          成交金额                     成交金额          回购成交总       成交金额                       成交总额                                             成交总额                                                 额的比例(%)                       的比例(%)                                           的比例(%) 东方证     28，231，297.              1，382，970，00  券               92                      0.00 广发证                   -          -             -            -          -           -  券 申万宏                   -          -             -            -          -           -  源 太平洋                   -          -             -            -          -           - 证券 中泰证                   -          -             -            -          -           -  券 中信证                   -          -             -            -          -           -  券 注：11.7 基金租用证券公司交易单元的磋议情况章节的陈诉期间为 2024 年 1 月 1 日至 2024 年  序号                   公告事项                      法定表示方式         法定表示日历        工银瑞信基金照料有限公司对于停止        北京增财基金销售有限公司办理本公        司旗下基金关连销售业务及后续投资        者劳动措施的公告        工银瑞信基金照料有限公司对于停止        北京中期时间销售有限公司办理本公        司旗下基金关连销售业务及后续投资        者劳动措施的公告        工银瑞信基金照料有限公司对于停止        北京辉腾汇富基金销售有限公司办理        本公司旗下基金关连销售业务及后续        投资者劳动措施的公告        工银瑞信基金照料有限公司对于工银        瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资        基金基金资产净值联结低于 5000 万        元的请示性公告        工银瑞信基金照料有限公司对于工银        瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资        基金基金资产净值联结低于 5000 万        元的请示性公告        工银瑞信基金照料有限公司对于暂停        关连销售业务的公告                                   第 64页 共 66页                                    工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉           工银瑞信基金照料有限公司高档照料           东说念主员变更公告           工银瑞信基金照料有限公司对于工银           瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资           基金基金资产净值联结低于 5000 万           元的请示性公告           工银瑞信基金照料有限公司对于工银           瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资           基金基金资产净值联结低于 5000 万           元的请示性公告                    §12 影响投资者决策的其他要紧信息                    陈诉期内执有基金份额变化情况                          陈诉期末执有基金情况 投资者            执有基金份额                                                                           份额  类别            比例达到或者         期初        申购        赎回           序号                                                执有份额          占比                杰出 20%的时       份额        份额        份额                                                                           （%）                  间区间 机构         1                       -                   -   9，724，761.72   21.13 个东说念主         -        -              -          -        -              -        -                                 居品独到风险 本基金份额执有东说念主较为聚首，存在基金范围大幅波动的风险，以及由此导致基金收益较大波动的 风险。 注：1、期初份额为上期期末或基金合同公告见效日本日份额。      无。       《工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金基金合同》；       《工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金托管左券》；       《工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金招募说明书》；                                 第 65页 共 66页                            工银瑞信民瑞一年执有期羼杂型证券投资基金 2024 年年度陈诉   基金照料东说念主或基金托管东说念主的住所。   投资者可于营业时间免费查阅，或登录基金照料东说念主网站查阅。也可在支付工本费后，在合理 时间内取得上述文献的复印件。   投资者对本陈诉书如有疑问，可商议本基金照料东说念主——工银瑞信基金照料有限公司。   客户劳动中心电话：400-811-9999   网址：www.icbccs.com.cn                                         工银瑞信基金照料有限公司                           第 66页 共 66页

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制服下的诱惑